Forskellen mellem Fidelity og Vanguard

Nøgleforskel - Fidelity vs Vanguard
 

Investeringsstyring gennem finansielle rådgivere er blevet mere og mere populært i de senere tider, hvor investeringsselskaber forvalter et stort antal finansielle aktiver under dem. Fidelity og Vanguard er to banebrydende finansielle serviceselskaber i De Forenede Stater. Begge virksomheder leverer en række tjenester, lige fra pensioneringstjenester til formuestyring. Den vigtigste forskel mellem Fidelity og Vanguard er den Fidelity tilbyder investeringsprodukter, hovedsageligt med en høj risiko - filosofi med høj afkast, som er mere velegnet til aggressive investorer hvorimod Vanguard fokuserer på at skabe en billig investeringsportefølje, der er bedre egnet til konservative investorer. Begge virksomheder tilbyder en bred vifte af investeringsmuligheder til deres kunder.

INDHOLD

1. Oversigt og nøgleforskel
2. Hvad er troskab
3. Hvad er Vanguard
4. Ligheder mellem Fidelity og Vanguard
5. Sammenligning side ved side - Fidelity vs Vanguard i tabelform
6. Resume

Hvad er troskab?

Fidelity Investments er et amerikansk multinationalt selskab med finansielle tjenester med base i Boston, Massachusetts og havde 2,13 billioner USD under aktiver under forvaltning fra 2016. Fidelity tilbyder en bred vifte af investeringsmuligheder, der spænder fra forvaltning af gensidige fonde, livsforsikring, pensionstjenester til investeringsrådgivning. Fidelity driver en række afdelinger til levering af forskellige tjenester, og nogle af de mest indtægtsgenererende midler er nævnt nedenfor.

Fidelity Contrafund (FCNTX)

Contrafund er den største kapitalandelsfond for Fidelity blandt 452 gensidige fonde og formået at tilbyde et afkast på 8,69% for sine investorer. Dette afkast er større end S&P 500-afkastet på 7,41%. (S&P 500 er et aktiemarkedsindeks, der beregner det samlede afkast af en fondsportefølje. Hvis en individuel fond giver et afkast, der overstiger afkastet af fondsporteføljen, fungerer den respektive fond godt).

Figur 01 - Fidelity hovedkontor i Boston

Fidelity OTC-portefølje (FOCPX)

Dette er en anden fond, der har overgået NASDAQ Composite-afkast på 9,68% ved at tjene et godt afkast på 12,45%. FOCPX investerer i markante aktier, der er meget spekulative.

Fidelity fungerer med tre modeller af indkomstgenererende porteføljer, nemlig konservativ indkomst, afbalanceret indkomst og vækstindkomst. Blandt forskellige aktivallokeringer afgøres en Target Asset Mix (TAM) til aktieobligationer og kortvarige investeringer.

Fidelity har et betydeligt ry som et firma, der er egnet til aggressive investorer, afhængigt af den investeringsportefølje, de tilbyder. Som det fremgår af afkastene fra FCNTX og FOCPX genererer majoritetsfonde i Fidelity gunstigt afkast. Da høje afkast dog skal understøttes af høje risici, er Fidelitys investeringsportefølje muligvis ikke egnet til konservative investorer. Yderligere er gebyrer og udgifter, der opkræves af Fidelity, også højere for at kompensere for den iboende risiko.

Hvad er Vanguard?

Vanguard er et amerikansk investeringsadministrationsselskab med base i Malvern, Pennsylvania og opererer med over 4 billioner dollars i aktiver under forvaltning. Gensidige fonde og børshandlede fonde er de to hovedtyper af fonde, der leveres af Vanguard, mens mæglervirksomhed, kapitalstyring og tillidstjenester også leveres. Vanguard tilbyder to klasser for de fleste af sine fonde: investoraktier og admiralaktier. Admiral-aktier har relativt lavere udgiftsforhold, men kræver en højere minimumsinvestering mellem $ 10.000 og $ 100.000 pr. Fond.

Vanguard er et populært investeringsvalg for investorer, der foretrækker at tage en konservativ tilgang med deres porteføljer. Dette skyldes, at Vanguard tilbyder en relativt lav risikoportefølje, da virksomheden tilbyder et antal gensidige fonde og børshandlede fonde (ETF'er), der er orienteret mod fast indkomst. Vanguards filosofi gælder i hele sine investeringer, da lavere omkostninger fører til bedre samlet afkast.

Vanguard, der opererer med over 320 fonde, er også kendt for sin lave omkostningsinvesteringsstyring med en gennemsnitlig omkostningsprocent (omkostninger, som et investeringsselskab har afholdt for at forvalte en fond) på 0,18%. Eksempler på udgiftsforhold for nogle af de populære fonde i virksomheden er som følger.

Hvad er ligheden mellem Fidelity og Vanguard?

• Både Fidelity og Vanguard er investeringsselskaber i stor skala med base i De Forenede Stater.
• Gensidige fonde er en af ​​de største produktkategorier i både Fidelity og Vanguard.

Hvad er forskellen mellem Fidelity og Vanguard?

Fidelity vs Vanguard
Fidelity tilbyder investeringsprodukter hovedsageligt med en filosofi med høj risiko og høj afkast, som er mere velegnet til aggressive investorer.	Vanguard fokuserer på at skabe en billig investeringsportefølje, der er bedre egnet til konservative investorer.
Egnethed
Fidelity er en mere passende investeringsmulighed for aggressive investorer.	Vanguards fondsportefølje er mere velegnet til konservative investorer.
Omkostninger og afkast
Høje omkostninger i kapitalforvaltning, understøttet af over det gennemsnitlige afkast, er investeringsstrategien i Fidelity.	Vanguard tilbyder lave omkostningsinvesteringer med lave omkostningsforhold for at give positive resultater.
Fondstyper
De fleste af fonde i Fidelity er gensidige fonde.	Vanguard tilbyder både gensidige fonde og børshandlede fonde i sin portefølje.

Resume - Fidelity vs Vanguard

Forskellen mellem Fidelity og Vanguard kan hovedsageligt henføres til den investeringsmetode, som begge virksomheder anvender; Fidelity tager flere risici med forventning om at skabe et højt afkast, mens Vanguard tager en mere konservativ tilgang, da deres investeringsstrategi er velegnet til risikovillige investorer. Begge virksomheder er imidlertid enormt succesrige og kan hjælpe investorer med at opbygge og forvalte formue ved at tilføje værdi.

Download PDF-version af Fidelity vs Vanguard

Du kan downloade PDF-version af denne artikel og bruge den til offline-formål som angivet citatnotater. Download PDF-version her Forskel mellem Fidelity og Vanguard

Referencer:

1. ”Gensidige fonde og gensidig fondsinvestering - fidelity investeringer.” Og gensidig fondsinvestering - Fidelity Investments. N.p., n.d. Web. Tilgængelig her.25. juni 2017.
2. ”Vanguard-fondsliste - indeks og aktive gensidige fonde” Vanguard. N.p., n.d. Web. Tilgængelig her. 25. juni 2017.

Billede høflighed:

1. “Fidelity-Inv-Boston” af Grk1011 - Eget arbejde (CC BY-SA 3.0) via Commons Wikimedia 
2. “NASDAQ - Times Square” af Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) via Flickr