Forskellen mellem MIBID og MIBOR

MIBID vs MIBOR

MIBOR står for Mumbai Inter Bank Offered Rate og tjener det samme formål som LIBOR i London City. MIBID er budrenten i forhold til tilbudssatsen. Den indiske regering nedsatte et udvalg for udvikling af gældsmarkedet. Dette højt drevne udvalg foreslog, at der skulle oprettes interbankrenter på linjerne i New York og London, og blev således MIBOR og MIBID til det daglige marked. Dette blev lanceret langt tilbage i 1998. Kort efter lancerede NSE 14 dages MIBID / MIBOR. Efter et stykke tid blev 30 dages rater lanceret, og nu har vi endda 3 måneders MIBID / MIBOR. MIBID og MIBOR er et simpelt gennemsnit af de tilbud, som forskellige deltagere på markedet har fremsat, såsom banker, PD'er og andre institutioner, der dagligt undersøges.

MIBID / MIBOR-renter bruges til et stort flertal af transaktioner inden for renteswaps, terminskontrakter, termindskud og obligationer med variabel rente. I Indien er den mest anvendte benchmarkreferencerate MIBOR, som spredes af den nationale børs. Mange banker, finansieringsselskaber og finansielle institutioner har udstedt MIBOR-tilknyttede papirer. MIBOR er designet til at give en ren referencerente natten over og sporer generelt opkaldsmarkedet. Det er afstemningsmetodikken, der danner grundlaget for MIBOR. Priserne vælges via telefon fra forhandlere, og de bliver spurgt om, hvilken sats de vil citere for at låne eller låne Rs. 500 millioner på markedet for pengepenge natten over.

Du kan blive moret over, at tredive og tre banker og primære forhandlere bliver spurgt kl. 9:30 hver morgen for overnatningssatser og derefter igen kl. 1:30 for terminrenter. Gennemsnittet af alle disse satser beregnes med den laveste standardafvigelse og erklæres som referencekurs for markedet.