Forskellen mellem EE og I obligationer

'EE' vs 'I' obligationer

Der er mange investeringsalternativer tilgængelige for investorer gennem Treasury Department, blandt dem er serie I-obligationer og de relativt bedre kendte EE-obligationer. Perioder af aktiemarkedets uforudsigelighed og usikkerhed ser mange investorer søge efter sikrere og mere konservative alternativer til deres investeringer. Ændringer i rentesatserne vil ofte afspejle sig i afkastet på de fleste obligationer, da afkast ofte er udsat for en stor volatilitet.

"I" -obligationer begyndte at blive udstedt i 1998 af Treasury Department. På flere måder ligner 'I'-obligationer temmelig de bedre kendte' EE 'obligationer, men der er betydelige forskelle mellem de to.

Papir EE-obligationer udstedes af den føderale regering med en rabat på 50% af deres pålydende værdi og udstedes i valører på 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 og 10000 dollars. Pålydende kan en klient normalt bruge op til $ 60.000 pr. Kalenderår på papir EE-obligationer. Elektroniske EE-obligationer blev introduceret i maj 2003 og udstedes ikke med en rabat, men udstedes snarere kun til pålydende værdi. En kunde kan bruge op til 30.000 dollars i et kalenderår på elektroniske EE-obligationer. En rente, der bestemmes ved beregning af 90% af halvårsgennemsnittet af fem-årige statspapirer, anvendes på obligationerne to gange om året, hvilket resulterer i en varierende rente over obligationernes levetid. Selvom periodiserede renter føjes til obligationsværdien månedligt, udføres den aktuelle sammensætning to gange om året. Nye renter annonceres af finansministeriet hver 1. maj og 1. november, og når dette sker, gælder det for alle udstedte obligationer i løbet af den næste seks måneders opholdsperiode.

'I' -obligationer udstedes af den føderale regering i samme benævnelse som EE-obligationer, men i modsætning til EE-obligationer udstedes I-obligationer til pålydende værdi. En klient kan købe op til 60.000 dollars pr. Kalenderår, det vil sige 30.000 i papir og 30.000 som elektronisk. Rentesatsen på I-obligationen er en kombination af en fast og en variabel rente. Den faste rente fastlægges af den føderale regering hver 1. maj og 1. november, og den gælder for alle obligationer, der er udstedt inden for en periode på seks måneder. For en given obligation varierer den oprindelige faste rente ikke, men gælder hele obligationens levetid. Den variable rente bestemmes af regeringen ved hjælp af forbrugerprisindekset for alle byforbrugere (CPI-U), og den gælder for hver halvårsrenteperiode.

Resumé
1. EE-obligationer udstedes til en rabat (50%) af deres pålydende værdi, mens I-obligationer tilbydes til pålydende værdi.
2. EE-obligationer har kun en varierende rente, mens jeg-obligationer har både faste og varierende renter.