Forskellen mellem Investeringsstyring og Rigdomsledelse

Investment Management vs Wealth Management
 

Den vigtigste forskel mellem investeringsstyring og formuestyring er, at investeringsstyring er en generisk betegnelse for professionel kapitalforvaltning, især for værdipapirer inklusive aktier og obligationer, mens kapitalforvaltning er et bredt område, der involverer investeringsstyring som en del af det. Investeringsforvaltning beskæftiger sig dybest set med køb og salg af værdipapirer på en måde, der giver optimale fordele for investorerne. I modsætning hertil er formuestyring en type professionel service, der bringer en kombination af tjenester såsom investeringsrådgivning, finansielle og skattemæssige tjenester, juridiske og ejendomsplanlægningstjenester til organisatorisk eller personlig forbedring. Der er betydelige forskelle mellem investeringsstyring og formuestyring, men den vigtigste forskel er i niveauet for finansielle tjenester, der leveres af hver ordning.

Hvad er investeringsstyring?

Folk foretager investeringer i forskellige værktøjer med det formål at opfylde forskellige investeringsmål, såsom at få overskud og fordele. Investeringsstyring er en professionel service, der involverer rådgivning om køb og salg af værdipapirer såsom obligationer, aktier, fast ejendom osv. Til de enkelte og institutionelle investorer såsom pensionskasser, forsikringsselskaber, selskaber osv. De ydelser, der leveres under Investeringsstyring inkluderer forskellige aktiviteter såsom analyse af regnskaber, valg af aktier eller aktiver, implementering af investeringsplaner og løbende overvågning af investeringerne.

Hvad er Wealth Management?

Rikdomsledelse er en type service, der leveres af fagfolk i formueforvaltning, der er noget ud over investeringsstyring. Bortset fra at yde investeringsrådgivning, beskæftiger formuestyring sig med forskellige tjenester til deres klienter, herunder koordinering af detailbank, ejendomsplanlægning, finansielle og skattemæssige tjenester, juridiske ressourcer osv. Mod et gebyr.

Når man sammenligner disse to koncepter, kan man se nogle ligheder mellem Investment Management og Wealth Management. Det centrale formål med begge koncepter er at give rådgivning for at opnå optimale fordele ved investeringen eller på anden måde til deres kunder.

Hvad er forskellen mellem Investment Management og Wealth Management?

• I investeringsstyringsniveauet er de leverede finansielle tjenester kun begrænset til investering, portefølje eller aktivadministration. Wealth Management leverer omfattende finansielle planlægningstjenester, der dækker alle de relaterede områder, herunder investeringsstyring.

• Det primære mål med Investment Management er at optimere den økonomiske rentabilitet, der genereres af investeringerne. Hovedformålet med Wealth Management er at maksimere kundernes nettoværdi.

• I Investment Management er forholdet mellem tjenesteudbyderen og klienten begrænset. I Wealth Management er der et stærkt forhold mellem to parter, formuestyringsteamet og klienten, der værdsætter kundens behov og prioriteter.

• I Investment Management er udbuddet af tjenester, der leveres af, begrænset til det økonomiske aspekt. I Wealth Management dækker udbydelsen af ​​tjenester, der er finansielle såvel som livsstilsaspekter af klienterne.

Investment Management vs Wealth Management Sammendrag

Investment Management og Wealth Management er to typer professionelle tjenesteudbydere. Under investeringsstyring leverer de professionelle investeringsrådgivningstjenester til køb og salg af forskellige værdipapirer. På den anden side i formueforvaltning er tjenesteudbydere ansvarlige for at levere en række tjenester, såsom finansielle og skattemæssige tjenester, juridiske og ejendomsplanlægning tjenester bortset fra investeringsrådgivning. Derfor er niveauet for tjenester, der leveres til deres klient, forskelligt, hvor investeringsstyring kun tager hensyn til investeringsaspekter, mens formuestyring overvejer alle de aktiviteter, der skaber formue for en bestemt person.