Forskel mellem medarbejderforsikringsfond og offentlig forsikringsfond

Medarbejderforsikringsfond vs offentlig forsyningsfond

Forsikringsfond kan defineres som økonomisk støtte, der gives tilbage efter pensionering, som en pensionsydelse til den person, der har bidraget fra hans løn eller andre investeringer i den periode, han / hun var ansat. De er af to forskellige typer; Provident Fund, der er betegnet som PF eller som en EPF, Employee Provident Fund og en Public Provident Fund, der betegnes som PPF. En Provident Fund er dybest set en plan for at stille økonomisk sikkerhed efter pensionering. Disse midler leveres i Indien.
EPF (Employee Provident Fund)

En medarbejderforsikringsfond er en fond for personer, der er ansat i en virksomhed. Enhver virksomhed med 20 eller flere ansatte er forpligtet til at levere denne fond til de ansatte og registrere sig i medarbejdernes Provident Fund Organisation. En EPF skal have et bidrag på 12 pct. Af lønningen til den enkelte, DA og kontantværdi for enhver form for madgodtgørelse. Bidragsprocenten fastsættes af den indiske arbejdslov. Arbejdsgiveren skal også yde et bidrag på 12 procent, men medarbejderen kan beslutte at bidrage mere end 12 procent.

Rentesatsen for EPF blev forhøjet til 9,5 procent for året 2010-11. Det akkumulerede beløb for EPF tilbagebetales efter pensionering eller efter en fratræden. Det betales til arvingen efter kontohaverens død. I tilfælde, hvor medarbejderen skifter job, overføres EPF til det nuværende firma. Trækningen af ​​fonden er skattefri, hvis nogen har arbejdet i fem eller flere år. Men hvis fem år ikke er afsluttet, beskattes udtræden, men ikke i tilfælde af opsigelse af et job på grund af dårligt helbred. Medarbejderen er berettiget til begrænset fradrag på Rs 100.000 i henhold til afsnit 80C. Der kan optages lån på en EPF, og det kan trækkes tilbage for tidligt til en datters ægteskab og kun for at købe et hus.

PPF (Public Provident Fund)
En offentlig forsyningsfond er for enhver smag. Det blev startet af centralregeringen, og fonden er frivillig. Det er til enhver, der er villig til at sikre deres økonomi for fremtiden eller efter pensionering. Det gælder såvel for lønnet som for nogen, der ikke er lønnet. En PPF kan åbnes af personer, der ikke tjener en indkomst også. Det er meget vigtigt for mennesker, der er selvstændige, f.eks. Advokater, læger, forretningsfolk, freelancere osv. Denne fond fungerer under State Bank of India og India Post. PPF-kontoen ligner meget en sparekonto, hvor der udstedes en adgangskode, og pengene placeres i en bank. Den eneste forskel er, at betalingen her tildeles et hovedpostkontor. Det mindste beløb, der kræves deponeret om året, er Rs 500 og det maksimale er Rs 70.000. Rentesatsen for en PPF er 8 procent om året. I en PPF tilbagebetales det akkumulerede beløb efter en periode på 15 år. En fem-årig forlængelse gives også, hvis det vælges. Der skal ikke betales skat ved udløbet. Det er berettiget til et begrænset fradrag på Rs 100.000 pr. Afsnit 80C. Man kan tage et lån på PPF fra det tredje til det sjette år, hvor kontoen åbnes. Lånebeløbet kan være 25 pct. Af finansieringen på kontoen. Halvtreds procent af saldoen kan trækkes tilbage ved udgangen af ​​det fjerde regnskabsår.

Resumé:

1. En EPF er til lønmodtagere; en PPF er for alle mennesker, uanset om de er lønnet, ikke lønnet, ikke-tjener, selvstændige osv.
2. Håndklædedelen af ​​grundlønnen skal trækkes fra medarbejderen, og arbejdsgiveren skal betale et lige stort beløb for EPF. Minimumsbeløbet er Rs 500 og det maksimale er Rs 70.000 om året.
3. En EPF tilbagebetales efter pensionering; PPF'er tilbagebetales efter 15 år.